Unsere AML Richtlinie und Verifizierung

Auf dieser Seite erklären wir, wie wir Geldwäscherei verhindern, wann wir Ihre Identität prüfen und welche Dokumente wir dafür benötigen. Alle Regeln beruhen auf der Lizenz der Curaçao Gaming Control Board (OGL/2023/1594/0342), unter der das Grandclub Casino betrieben wird.

Unsere AML Richtlinie

Geldwäscherei und Terrorismusfinanzierung sind für uns keine abstrakten Risiken, sondern konkrete Bedrohungen, denen wir mit einem festen Regelwerk begegnen. Als lizenzierter Anbieter unter der Aufsicht der Curaçao Gaming Control Board unterliegen wir den dort geltenden Anti-Geldwäscherei-Vorschriften und setzen diese vollständig um. Unser Ziel ist einfach: Auf unserer Plattform soll nur mit Geld gespielt werden, dessen Herkunft klar ist.

Die Verantwortung dafür trägt bei uns eine eigens benannte Compliance-Funktion, die Money Laundering Reporting Officer (MLRO). Sie überwacht alle Prozesse, schult unsere Mitarbeitenden regelmässig und meldet verdächtige Vorgänge an die zuständigen Behörden. Verstösse gegen die Regeln ziehen keine Diskussionen nach sich, sondern unmittelbare Massnahmen.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Wir verifizieren in drei klaren Situationen: direkt nach der Registrierung (Identitätsprüfung), vor der ersten Auszahlung und bei bestimmten Schwellenwerten. Die Verifizierung vor der ersten Auszahlung ist verpflichtend; die Bearbeitung dauert in der Regel bis zu 48 Stunden. Ohne abgeschlossene Prüfung kann keine Auszahlung freigegeben werden.

Legitimationsausweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein mit Foto
Adressnachweis: Stromrechnung, Bankauszug oder offizielle Behördenpost (nicht älter als 3 Monate)
Zahlungsmittel-Nachweis: Foto der verwendeten Karte (nur die letzten 4 Ziffern sichtbar) oder Screenshot des E-Wallet-Kontos
Bei Kryptowährung: Nachweis der Wallet-Adresse

So läuft die Verifizierung ab

Der Ablauf ist in vier Schritte gegliedert und dauert je nach Dokumentenqualität wenige Stunden bis maximal 48 Stunden. Wir informieren Sie per E-Mail über das Ergebnis jedes Schritts.

Sie laden Ihre Dokumente im geschützten Bereich Ihres Kontos hoch (Menüpunkt Verifizierung).
Unser Prüfungsteam vergleicht die Dokumente mit Ihren Registrierungsdaten und prüft die Echtheit.
Bei Unklarheiten kontaktieren wir Sie per E-Mail oder über den 24/7-Live-Chat.
Nach erfolgreicher Prüfung erhalten Sie eine Bestätigung; Ihr Konto ist für Auszahlungen freigeschaltet.

Herkunft der Mittel nachweisen

Bei grösseren Einzahlungen oder auffälligen Spielmustern können wir Sie bitten, die Herkunft Ihrer Einzahlungsmittel zu belegen. Das ist keine Unterstellung, sondern eine gesetzliche Pflicht, die uns unsere Lizenz auferlegt.

Als Nachweise akzeptieren wir Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, Bankauszüge oder Verkaufsdokumente (zum Beispiel bei Kryptowährungen). Alle Belege werden ausschliesslich von unserem Compliance-Team geprüft und niemals an Dritte ohne gesetzliche Verpflichtung weitergegeben.

Unsere Transaktionsüberwachung

Jede Einzahlung und Auszahlung wird durch automatisierte Systeme auf auffällige Muster geprüft: ungewöhnliche Beträge, schnelle Ein-Aus-Zahl-Folgen ohne spielbezogene Aktivität oder Strukturen, die auf Konto-Sharing hindeuten. Treffen mehrere Warnsignale zusammen, prüft unser Compliance-Team den Fall manuell.

Auszahlungen erfolgen nach der Same-Method-Regel: Wir zahlen auf dasselbe Zahlungsmittel aus, über das die Einzahlung getätigt wurde. Maximal CHF 5,000 pro Tag und CHF 20,000 pro Monat; Auszahlungen unter CHF 20 sind nicht möglich, Einzahlungen ebenfalls ab CHF 20. E-Wallet-Auszahlungen dauern bis zu 24 Stunden, Kryptowährungen bis zu 1 Stunde, Banküberweisungen bis zu 5 Werktage. Gebühren erheben wir keine.

Wenn Verifizierung oder Dokumente fehlen

Fehlen Dokumente oder erweisen sie sich als unecht, ergreifen wir gestufte Massnahmen. Davon betroffen ist immer nur das betroffene Konto, nie Ihr Guthaben ohne rechtliche Grundlage.

Kommen Sie einer Aufforderung zur Verifizierung nicht nach, wird die Auszahlung gesperrt, bis die Prüfung abgeschlossen ist. Bei gefälschten Dokumenten oder Hinweisen auf Identitätsbetrug schliessen wir das Konto endgültig, sperren das Spielerkonto-Netzwerk und melden den Vorfall an die Lizenzbehörde. Ihr einbezahltes Guthaben wird in solchen Fällen nur nach behördlicher Freigabe oder eindeutiger Klärung ausgezahlt.

Wie lange wir Dokumente speichern

Verifizierungsunterlagen bewahren wir mindestens fünf Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung auf, wie es die Vorschriften unserer Lizenz vorschreiben. Der Grund: Behörden können auch Jahre später Auskünfte zu konkreten Transaktionen verlangen, und wir müssen diese belegen können.

Alle Dokumente liegen verschlüsselt auf Servern mit striktem Zugriffsrecht. Nur die zuständigen Mitarbeitenden der Compliance- und Verifizierungsabteilung können sie einsehen. Nach Ablauf der Aufbewahrungsfrist werden die Daten unwiderruflich gelöscht.

Häufige Fragen

Wie lange dauert die Verifizierung bei Grandclub Casino?

In der Regel bis zu 48 Stunden ab Upload aller Dokumente. Vollständige und lesbare Unterlagen beschleunigen die Prüfung deutlich.

Muss ich mich schon bei der Registrierung verifizieren?

Die Identitätsprüfung erfolgt direkt nach der Registrierung; zwingend für Auszahlungen ist sie spätestens vor der ersten Auszahlung. Die Prüfung des Zahlungsmittels führen wir vor der ersten Auszahlung durch.

Warum verlangt das Casino einen Nachweis der Mittelherkunft?

Bei hohen Beträgen oder auffälligen Transaktionsmustern sind wir gesetzlich verpflichtet zu klären, woher die Gelder stammen. Das schützt ehrliche Spieler und verhindert Missbrauch der Plattform.

Werden meine Dokumente an Dritte weitergegeben?

Nein. Dokumente sehen nur befugte Mitarbeitenden unserer Compliance-Abteilung. Eine Weitergabe erfolgt ausschliesslich, wenn eine gesetzliche Pflicht gegenüber Behörden besteht.

Was passiert bei einer fehlgeschlagenen Verifizierung?

Die Auszahlung bleibt gesperrt, bis Sie gültige Dokumente nachreichen. Bei gefälschten Unterlagen schliessen wir das Konto endgültig und melden den Fall an die Lizenzbehörde.